人民銀行漯河市分行精準(zhǔn)治理涉詐“資金鏈”

　　近年來，人民銀行漯河市分行堅(jiān)持“四個(gè)強(qiáng)化”，切實(shí)扛牢涉詐“資金鏈”治理行業(yè)責(zé)任，涉詐“資金鏈”精準(zhǔn)治理取得新成效，涉案賬戶數(shù)量連續(xù)10個(gè)月同比下降。

　　強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，握緊行業(yè)治理指揮棒。加強(qiáng)專班建設(shè)。成立反詐工作專班，推動(dòng)各銀行機(jī)構(gòu)完善專班機(jī)制，組建全市銀行業(yè)涉詐治理小組，持續(xù)加大資源投入，提升治理成效。加強(qiáng)統(tǒng)籌謀劃。將涉詐“資金鏈”治理納入年度重點(diǎn)任務(wù)，印發(fā)貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》工作方案，壓實(shí)相關(guān)部門治理責(zé)任。加強(qiáng)組織推動(dòng)。聯(lián)合市反詐中心召開全市涉詐“資金鏈”治理工作會(huì)議，通報(bào)轄內(nèi)涉詐“資金鏈”治理形勢(shì)，組織銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)經(jīng)驗(yàn)交流，持續(xù)推進(jìn)工作落實(shí)。

　　強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)，筑牢行業(yè)監(jiān)管壓艙石。提升倒查核實(shí)時(shí)效。督促銀行機(jī)構(gòu)圍繞當(dāng)日通報(bào)的涉案賬戶線索、開戶資料、資金交易等開展自查，及時(shí)采取措施防控風(fēng)險(xiǎn)。今年以來，組織銀行機(jī)構(gòu)倒查涉案賬戶1005戶。加強(qiáng)賬戶線索共享。組織銀行機(jī)構(gòu)共享涉案賬戶線索，舉一反三進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，有效防范同名跨行等關(guān)聯(lián)賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)。今年以來，排查并管控關(guān)聯(lián)賬戶1078戶。提升現(xiàn)場(chǎng)核查力度。成立反詐核查小組，對(duì)治理不力的銀行機(jī)構(gòu)同時(shí)約談分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等，一體推進(jìn)聯(lián)動(dòng)整改。今年以來，約談銀行機(jī)構(gòu)5家次。

　　強(qiáng)化精準(zhǔn)治理，織密精準(zhǔn)治理責(zé)任網(wǎng)。完善賬戶分類分級(jí)管理體系。持續(xù)督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊等措施，通過開戶承諾、非柜面限額管理、客戶回訪等舉措完善分類分級(jí)管理。加大銀行賬戶事中監(jiān)測(cè)分析力度。指導(dǎo)8家銀行機(jī)構(gòu)加入金融反詐一體化平臺(tái)，推動(dòng)各銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)根據(jù)涉詐犯罪手法更新風(fēng)險(xiǎn)防控模型13次，提高涉詐可疑交易識(shí)別管控精準(zhǔn)度。今年以來，累計(jì)攔截可疑交易2593筆，涉及金額1.27億元。守牢存量賬戶涉案關(guān)口。指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)持續(xù)開展存量賬戶排查、新開賬戶核實(shí)和異常交易監(jiān)測(cè)，對(duì)賬戶異常交易行為早預(yù)警、早干預(yù)。

　　強(qiáng)化警銀協(xié)作，打好協(xié)同配合組合拳。積極配合公安機(jī)關(guān)完善銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制、24小時(shí)緊急聯(lián)絡(luò)機(jī)制、涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙凍結(jié)資金依法及時(shí)返還機(jī)制，進(jìn)一步深化警銀協(xié)作。今年以來，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓捕嫌疑人26人次，協(xié)助破獲涉詐案件8起，有5家銀行被公安機(jī)關(guān)通報(bào)表揚(yáng)，柜面堵截異常開卡事件120起，幫助79名群眾免于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
責(zé)編：翟柯  審核：王輝  終審：王崢